国家理财规划师CHFP培训简介

（一）认证简介
1.资格认证
理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网（www.osta.org.cn）查询真伪。
2.职业介绍
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
3.工作内容
理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：必要的资产流动性，合理的消费支出，实现教育期望，完备的风险保障，合理的纳税安排，积累财富，安享晚年，财产分配与传承。
4.发展历程
2002年，《理财规划师国家职业标准》出台；
2003年，国家劳动和社会保障部正式推出理财规划师职业；
2004年，国家职业技能资格鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立；
2005年，国内首批42人通过考试获颁国字号理财规划师职业资格；
2006年，理财规划师列入全国职业资格统一鉴定范围；
2007年，有近3万人参加认证考试。目前，我国国家理财规划师的保有量已超过8万人，已形成了中国主流、权威的理财师职业群体。
（二）ChFP证书
1.证书等级
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作。
2009年11月，经人力资源和社会保障部批准，高级理财规划师职业资格鉴定在北京试点。高级理财规划师即理财规划师国家职业资格一级，是国家职业资格认证序列中的最高级别，同时也是中国金融行业的顶级认证。根据国务院有关文件，职业资格一级等同于职称认证序列中的副高级职称，纳入人事档案，享受国家规定的相应待遇。
2.证书样本

（三）ChFP职业前景
1.宏观形势分析
        改革开放30多年以来，中国经济快速发展。中产阶级和豪富阶层已然形成并呈现着势如破竹之势。其中相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展。因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。根据一项来自麦肯锡的调查资料表明，专业理财将成为中国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差的是，中国的理财规划师数量明显不足。国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
　　 理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。美国理财规划师的平均年收入是十一万美元，国家理财规划师专业委员会权威人士认为中国理财规划师的年薪“在10万到100万元人民币之间”。参考中国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
2.微观就业方向分析
（1）金融业监管机构，如：中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会。
（2）商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。
（3）国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。
（4）证券公司（含基金管理公司）、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。
（5）四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。　
（6）保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。　
（7）上市（欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。
（8）国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。